币圈出金指南 2.0

监管永远是一场猫鼠游戏

1990年,你可以轻易找到一个愿意无条件接受现金的瑞士银行,直接存入。直到1998年瑞士加强的反洗钱法,那以后,这样的行为就再也不能顺利进行了。

911事件之前,美国安检过程并不严格,虽然你需要对1万美元以上的现钞进行申报,但一次性携带诸如200万美元的现金出境,是完全合法的。

现如今,日本仍在大量使用现金。在G7国家中,它是唯一一个还在社会层面广泛流通现金的。你甚至可以直接拿着上亿日元去买房,这在高度推行无现金支付的发达国家看来难以想象。在日本,使用现金就像毛细血管般,它们流动灵活,渗透进社会的每个角落。

日本人每年花在柏青哥上的费用,超过了新西兰整个国家的 GDP,几乎全是现金。

但我估计日本使用现金的好日子也快到头了,看看它身边的几个国家,在2020年,韩国、中国和新加坡的无现金支付占比,分别为93.6%、83%和60.4%。

以后估计你只会越来越多得看到“不接受现金”的牌子。

政府为何对现金皱眉,答案就是洗钱。黑市和灰产喜好现金。纸币和黄金(确切地说是美元和黄金),时至今日,仍是最统一、最等价的交换物。

把大象装进冰箱需几步?三步。洗钱也是如此。

首先,处理赃款。将其存入大量使用现金的各类商业场所例如旅馆、赌场、餐厅。你知道在我国还有什么生意大规模使用现金吗?那就是殡仪馆。

其次,层层转移。不断地移动这笔资金,让追踪的线索消失,使得执法部门无法追踪。比如,各种商业存值卡、礼品卡、月饼券…

最后,整合资金。将已洗涤过的白钱、灰钱与黑钱混合在一起。只要这笔钱洗的足够干净,就可以随心所欲地花。你试过将白胡椒和面粉混合吗?看上去都是一样的颜色,这就是他们想要达到的目的。

现金现在已经很少见了,码商跑分过去几年流行也是这个原因,很长一段时间,拼多多都是洗钱的重灾区,这里不展开。

你想过为什么各国中央银行近年来疯狂推行数字货币(CBDC)吗,如果是为了方便支付,各种电子和第三方支付已经很发达了,钱也都是银行里的数字,随时可以管控,再弄个数字货币不是多此一举吗。

实际上,央行数字货币是一种披着科技外衣下的倒退,它让人们无法拥有私人财产,最主要的效用就是便于政府密切监控居民。其终极目的之一,就是防止洗钱。

  • 为什么有码商跑分
  • 为什么有四方支付
  • 为什么有蚂蚁搬家
  • 为什么有地下钱庄
  • 为什么有内存外贷

为什么,因为这就是猫鼠游戏,一个要统治,一个要自由。

出金难,是因为法治不健全

你可能会说,我辛苦炒币挣到的钱,跟洗钱有什么关系。

不好意思,在执法机构看来,你就是在洗钱。

  • 洗钱
  • 非法经营
  • 帮信
  • 帮掩
  • 非法买卖外汇罪
  • 偷税漏税

自己挑一个罪名吧,总有一款适合你。

什么叫「有罪推定」?

就是说如果执法部门认为你有罪,就可以追诉逮捕,推定你为实际犯罪人,除非你能够自证清白。

你初来乍富,晒着豪车和美女,怠惰生活,跟你的富豪邻居们谈笑风生。

国税局的人看到,他会怎么想?

他的第一反应,你这钱哪来的?交没交税?

你得证明这些钱,都是清白的。

1996年3月国内修改了刑事诉讼法,第十二条明确规定“未经人民法院依法判决,对任何人都不得确定有罪。“

然而实际情况真是如此吗,有多少认罪状是在人民法院签下的。

又,去问问那些在派出所旁边的超市,芥末膏都是谁买走的。

再说个数字,2021年国内有111个城市公布了当地公安的收入,你知道江苏盐城这一个地级三线城市,罚没收入有多少吗?37.27亿,在这个111城市中位居第三,比深圳还多罚了2900万。

2021年,江苏盐城的罚没收入比上一年增加了11亿,他们在财政决算的解释就一句话:公安等部门执法收入增加较多。

相比2020年,盐城的罚没收入增加了整整11亿。

所有城市(注意是所有),没有一个公布罚没收入的构成。上海甚至把罚没收入列入“其他收入”,外人并不知道罚没收入的具体数字。

地方政府对法律监管时,为何有时视而不见?这是因为国内的《公安机关经费管理办法》规定,公安部门的经费主要来源于政府拨款、收费、罚款、没收物品等。其中,公安机关需要按照法律规定,将一部分收入上缴给地方财政部门。

从1993年9月1日开始,各级公安和工商部门按照法律查处走私、贩私案件,所得罚金和没收物品的价值,有50%进入地方财政,成为地方的收入,存入地方金库。另外50%则归中央财政所有,由公安部和国家工商行政管理总局统一上缴。

政府没有税收时,权力就要想办法搜刮膏脂。

张麻子死了,谁还管你鹅城的百姓。

一位认识的圈内人,就专门帮地方公安做「币圈不良资产处置」,这些招标动辄千万,信息已脱敏,你们看看就好。

币圈

当一个地区法治不健全的时候,它带来两个影响:

  • 金融监管薄弱,给权力寻租和走资提供便利。
  • 执法裁量权模糊,任何一个小县城的公安警察可以任意跨区冻结、抓捕当事人,不走法定程序直接罚没。

有地位和门路的人,依然有大量管道走资,慈善基金、军队经商、支付牌照…

冷知识:大型国企是没有外汇结算上限的,5万美元外汇上限,只是卡在底层人民头上的枷锁。

没有门路的呢,去交易所 C2C 交易。这在我看来是最下等的出金方式,因为你压根不知道自己的交易对手方是谁,早晚湿鞋。关于这点,我在上一篇「币圈出金指南1.0」里已经详细阐述,感兴趣可以去翻阅。

在可预见的未来,币圈出金只会越来越难,放弃幻想,早日面对现实。

香港是避风港吗

很遗憾,不是。

我看过不计其数的币圈大 V 推着香港的出金教程,我只希望你们明白后果。

简单来说,在币圈,很常见的一种现象是,大批小散们跟着大V的指点,找同一个中介去开卡。这个中介在几个银行里都有深度合作的客户经理。

你得明白,如果他的一个客户出了大问题,银行会反向审查。所有通过这个中介办的卡,都有可能被查。

可能被清户,寄张支票让你走人;严重的话,甚至会卷入刑事案件。

再说说律师,这也是个坑。那些专门帮人办理 BVI 离岸壳公司的代理律师,一旦有事,以他的名字为线索,大部分他办的企业都能被搜出来,都会被标记为高风险。

香港哪条法律规定了港岛的加密企业能服务大陆用户?你是香港人吗?有香港护照吗?

你出金到香港银行账户的信息,每年都会通过 CRS 报送回大陆。在香港的大量资产,你合法报税了吗?

别说存款,就连买的香港保险,一样会被自动报送,没法避开。

香港不是以前的香港,请你不要往人多的地方去。

信任链的放大

真懂出金之道的高手,知道什么叫「放大信任链」。

用假身份,或者试图利用平台漏洞开户,尤其是和钱相关的,我只能说,这胆子真大。

许多人可能忘了,或还不知道,去年的 PayPal 冻资风波。数千万,甚至亿级的资金,因销售不合规被冻住,无处申诉,涉案公司立马破产。

这种事,看平台心情。平台缺钱,或接受审查,一举冻结。

你可能会看到,在各个地方有人介绍各种走资平台。今天是某个数字银行,明天又是个新的交易所。但放心吧,这些都不会长久。他们只看了皮毛,并没深入本质。对于出金这事,他们只能是辛苦奔命,一家垮了就换一家,永无尽头。

你是正当的公民,你不想与自己的钱与那些黑、灰产混在一起。你只是想把你的正当收入变现,改善生活。怎么就这么难呢?

有人会说,那就换国籍啊,比如新加坡,没有资本利得税。

但这不是我们现在要谈的。假设这篇文章的读者都是大陆公民,换国籍这事,我们以后再聊。

出金难,主要是因为没弄清楚这事的本质。

什么是本质?就是要知道你手上的钱是什么成色,怎么让它越来越清爽,越来越透亮。

你在交易所的 U 商那里拿的钱,就是”脏”的。在交易所提现的,可能相对干净一些,但在某些银行看来,也是”脏”的,依然是危险的。

你的旅程从「交易所提现」开始,到「进入一个无外汇管制的银行账户」结束。

我下面详细展开…

如何出金

你知道 Kraken币安OKX… 这些交易所都是可以通过离岸公司开户,然后将资金提现到离岸公司的银行账户的吧。

但现在离岸公司的银行开户很困难,尤其是企业账户。

银行为何对币圈交易所的钱避而远之?

想想看,他们服务一个资金大量进出的币圈客户,赚到的钱还未定,要是资金涉黑,监管部门马上就会上门找茬。如果你是银行,也会宁愿错杀也不放过,索性不服务这类型的客户。

你自交易所提现的钱,往往会被监控。银行明白这是交易所的账户,也会把你的账户标记为币圈资金账户。

如何避免这种标记?

答案是:自己给自己转账。

一个不成文的铁则在银行内控中流传,那就是,个人名下的资产转移风险最低。

王一石 ・ 22 Aug, 2023 https://blog.yishi.io/p/bi-quan-an-quan-chu-jin-2-0

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